第 1 題 · 10
理財規劃流程的第一步，最適合下列何者？
正確答案：B｜理財規劃通常從建立客戶關係、了解需求與確認服務範圍開始，而不是立即銷售商品。
第 2 題 · 10
理財規劃人員蒐集客戶資料時，下列哪一項最不適合忽略？
正確答案：A｜財務目標、風險承受度、收入支出、資產負債等資料，是理財規劃判斷的基礎。
第 3 題 · 10
下列何者最能體現「客戶最佳利益」原則？
正確答案：C｜客戶最佳利益原則要求建議必須回到客戶需求、財務條件與風險屬性，而非銷售導向。
第 4 題 · 10
若理財規劃人員發現自己的利益可能與客戶利益衝突，最適當的作法是？
正確答案：C｜利益衝突應充分揭露，並避免讓自身利益凌駕於客戶利益之上。
第 5 題 · 10
在理財規劃中，「貨幣時間價值」主要用來說明什麼概念？
正確答案：A｜貨幣時間價值強調今天的一元與未來的一元價值不同，是現值、終值與退休規劃的重要基礎。
第 6 題 · 10
若客戶風險承受度較低，下列哪一種建議較為適當？
正確答案：C｜風險承受度低的客戶，應重視資產配置、流動性、保障與風險控管，不宜過度追求高風險報酬。
第 7 題 · 10
理財規劃人員在說明金融商品時，應避免下列何種行為？
正確答案：D｜金融商品通常存在市場風險、信用風險、流動性風險或其他限制，不應保證獲利或宣稱零風險。
第 8 題 · 10
下列何者較符合完整理財規劃的精神？
正確答案：C｜完整理財規劃不是單一商品銷售，而是整合現金流、資產負債、風險管理、投資、退休與財務目標。
第 9 題 · 10
理財規劃中的「風險屬性評估」主要目的為何？
正確答案：A｜風險屬性評估是為了確認商品或投資組合是否符合客戶的風險承受能力與財務需求。
第 10 題 · 10
若客戶提供的財務資料不完整，理財規劃人員較適當的處理方式是？
正確答案：B｜資料不足時，應提醒客戶建議可能受限，並補充蒐集資訊，避免在基礎不完整下做出不當建議。