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CFP · NM2

現金流與財務管理

個人財務報表、資產負債表、現金流量表、預算編製、儲蓄率分析，建立理財規劃最基礎的財務診斷能力。

📚 10 章 互動教材
📝 300 題 練習題庫
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⏱ 閱讀約 180 分鐘
📖 課程章節
CH
01
財務管理是什麼
個人財務管理的核心觀念、與企業財務管理的差異、顧問角色
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CH
02
個人資產負債表
看懂客戶真正擁有什麼：資產分類、負債分類、淨值計算與財務健康診斷
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CH
03
現金流量表
收入與支出分類、淨現金流計算、現金流量表與資產負債表的關聯
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CH
04
儲蓄率與財務比率分析
儲蓄率、負債比率、流動性比率等關鍵財務指標的計算與診斷意義
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CH
05
預算編製
預算的意義與類型、編製流程、常見預算方法（零基預算、50/30/20法則）
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CH
06
緊急預備金規劃
緊急預備金的合理水位、存放工具選擇、與整體流動性管理的關聯
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CH
07
負債管理與信用規劃
良性負債與不良負債、信用評分、債務整合策略、還款優先順序
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CH
08
財務目標設定與優先排序
SMART 目標設定法、短中長期目標分類、目標衝突時的取捨原則
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CH
09
現金流改善策略
開源與節流的實務做法、消費行為分析、自動化儲蓄機制設計
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CH
10
財務報表整合應用
綜合案例：從資產負債表與現金流量表診斷客戶財務狀況並提出建議
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